Barms Corporation

バームスコーポレーションは資産運用・生命保険・シニアライフに強いFP会社です

分散投資は弱者の戦略

【POINT】 資産運用は将来の予測に自信が持てるのであれば資産運用は難しくありません。しかし、多くの人は予測をしても自信が持てません。そういったときに、特別な知識がなくても、最悪のシナリオを回避するための手段が分散投資なのです。分散投資は弱者…

カリスマファンドマネージャーがいない理由

【POINT】 現在の資産運用ビジネスでカリスマファンドマネージャーは出現する可能性はとても低くなっています。むしろ、注目すべきは運用チームです。そして、運用チームが集まって運用会社を作っているので、運用会社を注目したほうがよいといえるでしょう…

パッシブ運用が万全ではない

ポイントパッシブ(インデックス)運用は概念としてはとても魅力的なものです。しかし、パッシブ運用を実現するには、市場インデックスが必要になります。ところで、この市場インデックスは市場全体を代表するわけではありません。そのため、どうしてもアク…

現役世代へのしわ寄せ

次の文章は、ファイナンシャル・アドバイザー2016年6月号(ワイド特集:外貨建て保険の活用を考える)に掲載される記事の一部抜粋である。 これからますます増加するシニア世代、これからの日本を支えるこどもの世代は政治的・社会的に一定の配慮がなされて…

株価水準を測るための基準

【POINT】ファンダメンタルズとバリュエーションは株価の表と裏株式の本源的な価値を分析することをファンダメンタルズ分析といいます。一方、バリュエーションとは投資家が思う株式の価値の収束点。本来であればこの2つの価格は一致するはずなのですが、実…

市場を動かしているものは

【POINT】コンセンサス(予想)と現実のギャップが市場を動かす 多くの投資家は経済統計などを先読みする予想を行います。投資家の予想の平均が市場のコンセンサス。市場のコンセンサスと現実が大きく異なると市場は大きく影響を受けることになります。 この…

保険は長~い、おつきあい?

保険に加入しても、毎年、解約する人がいます。100名の方が保険に加入したとしましょう。もし、毎年10%ずつ解約したとすると、保険を継続している人は2年後には81名、そして、10年後には 35%になってしまっています。 「保険は長いおつきあいです」といって…

Paypal(ペイパル)とCoiny(コイニー)

当社では www.paypal.com を、ソフトウェアの決済に使用しています。中小企業…いや零細企業にとって、毎月の引き落としは大変なのです。銀行に行っても小口では相手にされませんし… Paypalだと1件からでもOKですし、手数料は少し高いですが、他に決済の手段…

生命保険料控除はおばちゃんのおかげ

所得税の年末調整の時期になるとたくさんの証明書を提出します。生命保険の証明書たくさんありますね。生命保険の所得控除の金額は、平成24年から拡大されました。 国にとって所得控除は税収の減少を招きますから、維持するのはもちろん拡大することはやめて…

景気・市場の動向を つかんでおこう

1.景気・市場の動向を つかんでおこう 【POINT】景気・市場の動向の把握で商品説明に余裕が生まれるリスクのある商品を説明するとき、1ランク上の説明は、将来のことを説明できることです。市場が考えている(織り込んでいる)シナリオと、そのシナリオが…

FPのみなさま、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を使ってみませんか

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は、FPが使用するためのライフプラン統合ソフトです。キャッシュフロー表の作成を中心に、FPのみなさまに柔軟な分析ができる環境を提供します。 FP-MIRAIは◇ キャッシュフロー表と個人向け貸借対照表が、同時に、作…

保険会社は裁判が嫌い

消費者が保険会社を訴えたら、保険会社はどのような対応を採るでしょうか?対応策はいくつか考えられますが、最終的な判決となるのは少ないのではないでしょうか。 理由は、判決までになってしまうと情報が公開されてしまうからです。後になっても、判決の情…

留め焼香

とめ焼香、”止め焼香”と書くのだと思っていました。これは大阪の葬儀の風習です。親族のうちで最も偉い人がお葬式の最後に行う焼香が、とめ焼香だと思っていたのです。『誰が偉いかでもめる』というのが私の解釈だったのですが、ホントは全く逆の意味でした…

シニアコンシェルジュ認定研修

弁護士・税理士・司法書士などの士業のみなさま ファイナンシャルプランナーや保険募集人などのみなさま 葬送関連のみなさま 介護医療関係のみなさま シニアの専門家のみなさまが協働できるプラットフォームがシニアコンシェルジュという制度です 一般社団法…

保険の見直しで大切なこと

生命保険の保険料は、 保険料率×保険金額 で計算されます。 だから、保険料を引き下げるには、 保険料率を引き下げるか 保険金額を引き下げるか しか方法はありません。 保険料率とは、単位当たりの保険料のことをいいます これを引き下げようとすると、いろ…

FP-MIRAI【2016年4月版】を配布しました

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の、2016年4月版の配布を開始しました。FP-MIRAI倶楽部の会員のみなさまには、昨日配送済みです 変更された部分を動画にまとめましたのでご覧ください