FP-MIRAI
2019年の市況をまとめました。騰落率のグラフは米国株式の円建て騰落率です。 1月 FRBがトランプ大統領の求めに応じる形で利上げを中止。株式市場は好調 2月 米中協議が終結するとの期待感から中国株式が上昇 3月 FRBが2019年に利上げしないと宣言。米国では…
実際の年齢とCF表の年齢は少し違う!! キャッシュフロー（CF）表を作成するとき、その人の年齢が何歳なのかは意識しておくべき問題です。CF表の年齢の表示にはルールがあり、キャッシュフロー表上の1年の終わりの日の年齢が、CF表に表示される年齢ということ…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を使った無料講習会を開催します。どなたでも、ご興味のある方はご参加いただけます。 PCをご持参いただきますと、最新版のライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を、無料で提供します。以前、参加いただいた方…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、2019年9月から公的年金の計算についてのサブメニューを用意しています。今回は、このサブメニューを使って、シニア世代のライフプランニングを考えてみたいと思います。 シニア世代のライフプランニングの特…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の開発を行っています。今回の改良ポイントは、公的年金です。 これまでも、公的年金のサブメニューはあったのですが、老齢厚生年金の計算をするだけの簡易的なものでした。今回の改良では、遺族年金と老齢年金を同…
キャンペーンを開始しました ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」に、加入すると、２か月間無料でご利用いただけるキャンペーンを開始しました。このキャンペーンは、2019年5月4日に開始し、終了期間は決まっていません。 FP-MIRAIはキャッシュフロー…
レポート「ファンドのMIRAI【2019年4月号】」を送付しました。送付メールから一部抜粋して公開します。 ファンドの分析は、ぜひ、↓↓【資産クラスごとの市況】↓↓を参考にしながらご覧ください。 4月の市場はわかりやすい構図になりました。欧米の株式市場が堅…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のサブ機能の紹介です。 平均余命の表示 厚生労働省が公表している完全生命表に基づいて、性別・年齢別で平均余命を表示させることができます。人生100年時代といわれていますが、これは、現在生まれた人は、平均す…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のサブメニュー機能『確定拠出年金の計算』についての解説の続編です。 今回は、リバランス機能とリスクの見える化について解説しています。いずれも、長期投資には大切な概念ですね。 ワンランク上のファンド活用…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のサブメニュには、確定拠出年金の運用シミュレーション機能がついています。 ◆ポートフォリオの計算をしたい ◆手数料の影響を見てみたい ◆リスクを見える化したい ◆掛金を途中で変えて計算したい ◆投資比率を変え…
今月は、「トレンド・アロケーション・オープン」のパフォーマンスが最もよかったです。先月のレポートでは、まったく、逆のことを書いています。少し引用しておくと、 『このファンドは、2018年末に、リスク性資産減らして、低リスク資産の比率を85%超に増…
2019年3月に、東京・市ヶ谷で開催した、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料研修のレジュメを動画にしました。 ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は、キャッシュフロー表の作成だけでなく、単独で計算する機能が複数備わっています。研…
本日、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料研修を行います。 場所は、JR・東京メトロ市ヶ谷駅から徒歩10分のところです。ご興味のある方は、どなたでも、ご参加ください。費用は無料、参加いただいた方には、最新版のライフプランニング統合ソフ…
ファンドの特徴 このファンドは、高リスク資産（先進国株式/新興国株式/先進国リート/コモディティ）と低リスク資産（先進国国債/先進国社債/新興国国債/短期債券・キャッシュ等）に分類して、上昇トレンドの高い時は高リスク資産に多く投資し、下方リスクの…
バランス型ファンドと代表的な資産クラス（日本株式、米国株式、外国債券、日本債券）をリスク（横軸）とリターン（縦軸）で表すと図のようになります。合理的な投資家は、リスクが低くて、リターンが高い資産を好みます。つまり、図のより左上の位置にある…
2月、株式市場は1月以上に上昇しました。特に値を上げたのは中国市場です。米中貿易紛争の解決への期待感が月末にかけて強まったこともあり、中国株式は15%以上値を上げています。通貨は、米ドルが堅調であったことから円は弱含みで推移しました。そのため、…
KAKEI-MIRAIは、一般の消費者の方もFPのみなさまもお使いいただけるように開発したソフトです。たくさんのみなさまに使っていただきたいので無料で提供する予定です。正式版は、2019年4月1日からご利用いただける予定です。ベータ（試用）版は、2019年3月3日…
前編はコチラ ライフプランで資産運用を考えるということになると、どのようなもので資産運用を行えばよいのかという話になります。ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」ではオリジナルのファンドレポートを2種類（「FP-MIRAI倶楽部 主要ファンド分析レ…
前編はコチラから 一般的なライフプラン分析には、隠れたリスクが潜んでいます。それは、 CF表の終期の延長⇒人生100年の問題 インフレ率の設定⇒政治・経済の問題 租税公課（特に地方税）の上昇⇒地方財政の問題 生活費の上昇⇒生活（ライフ）の問題 の4つです…
必要保障額の計算について解説してきましたが、今回でコペルニクス的な転回になります。7500万円、いや、5,157万円といっていた必要保障額。実は、1,000万円で十分じゃないの？というのが結論です。 ①就労する、②市町村の制度を使う、③資産運用を行うという3…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を使った必要保障額の求め方を説明していますが、必要保障額を考えるときに必要になる事項を解説しています。 106万円の壁やひとり親に対する市町村の給付金。全部、必要保障額の計算に影響します。 コチラのビデオ…
2018年のFP-MIRAI無料講習会でお話しした内容を、動画にしています。サブ機能の簡易計算が、案外、必要保障額のよい推定になっていることがわかります。 コチラのビデオもご覧ください 必要保障額の計算とライフプラン分析(1) 必要保障額の計算とライフプラ…
ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のサブ機能を使った必要保障額の計算を例示しました。この方法は、FPのテキストや保険会社のテキストなどに載っている方法に類似したものです。
研修（無料）はどなたでもお申込みいただけます。会場には定員がありますので、下記より、事前にお申込みください。
世帯主が死亡したらいくら保険金が必要になるのかを示す金額が必要保障額です。この必要保障額を計算する方法はたくさんあります。残念なことに、通常、保険会社の営業職員などが必要保障額を計算するときには、その金額を高く見積もる傾向があるようです。…
7月1日、ファンドのMIRAI（バランス型ファンドレポート）を有料会員のみなさまに配布しました。レポートがお手元に届いていない方は、こちらから、お知らせください。 【市況】 ６月は、米国以外の株式市場はすべてマイナスになりました。 為替は、円ドルで…
必要保障額とは 必要保障額とは、一家の大黒柱である世帯主が亡くなったときに、どの程度の保険金があれば、その後の生活に困らないかという金額です。 独身の場合にはそれほど考えなくてもよいのですが、結婚してこどもができると誰もが気にする金額です。…
6月15日（金）と16日（土）に、それぞれ、大阪と名古屋で、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の研修を開催します。 どなたでも、無料でご参加いただけます。今回のテーマは、「必要保障額の考え方とライフプラン分析」です。今回のケースでは、一般…
少し遅くなりましたが、ライフプランイング統合ソフト「FP-MIRAI」の最新版と、付属の主要ファンド分析レポートを配信しました。 もし、お手元に届かない場合は、こちらからご連絡ください。
