2016/12/26 月 米国では大きな材料はなく債券は上昇。株式はSP500は低下してダウは上昇。欧州では、ドイチェバンク、クレディスイスなどがモーゲージ関連で米当局の査察を受けていたがペナルティが確定し株価上昇。イタリアのモンテ・ディ・パスチは取引停止…

東京株式市場は9時に取引が始まり、15時に終了します。そして、東京市場が終了してから3時間後にロンドン市場の取引が開始されます。3月の末から開始されるサマータイムになると、2時間後にロンドン市場が開くようになります。 ロンドン市場の14時に、ニュー…

相続手続き 相続手続きという言葉がある。最初この言葉を聞いた時にはピンとこなかったが、相続のことを知るにしたがって、相続全体に占める「相続手続き」の割合がいかに大きいかということに気づかされた。人が亡くなると最初にやってくる手続きは、死亡届…

2016/12/19 月 中国が南シナ海で米国の無人潜水機を奪ったことで原油価格が52ドル以上に上昇。米ドル高は一段落し、10年国債のイールドが低下、金の価格上昇。株式市場ではオラクルが売り上げが予想以下で大きく値を下げたが、イールド低下により公益株と不…

2017年2月号のファイナンシャル・アドバイザー「ワンランク上のファンド活用術」では、ファミリーファンド方式とファンド・オブ・ファンズについて書くことにしました。 投資信託ではありませんが、1999年、変額年金保険を作っていたときに、金融庁と交渉し…

FP向けの専門誌ファイナンシャル・アドバイザー誌で、2016年4月から、『ワンランク上のファンド活用術』という連載を書いています。これまで書いてきたことを、まとめて紹介します。 期間騰落率を比較しよう【2016年4月】 期間騰落率とは 実際に計算すると有…

ファイナンシャル・アドバイザー誌（2017年1月号）でロボアドバイザーについて書かせていただきました。ロボアドバイザーとは、簡単な質問にいくつか答えると、お勧めの運用のタイプや具体的な投資信託が見つかったり、あるいは、投資に対する態度がわかった…

2016/12/12 月 米国株式は6日連続の上昇となり、SP500、ダウはともに史上最高値を更新。OPECが非加盟国とウィーンで会談を行ったことから原油価格が上昇。米国の賃金が堅調で、米ドルは18か月来の高値水準 2016/12/13 火 WTI､Brentともに価格が上昇し原油価…

2016年12月に、女性力活性支援協会でお話しさせていただいたときに使用したレジュメです。みなさまとても真剣に聞いていただけました。 ファイナンシャルプランナーがよく口にする「キャッシュフロー表」というもの。実は、よく知られていないところが多くあ…

2016/12/5 月 米国市場では11月の失業率は低下したが就労人口は思ったほど増加せず、国債が上昇しドルは下落。株式はおおむね横ばい。ブレント原油の価格が下落。EU圏では、PMI指数が堅調であったが株式市場は下落 2016/12/6 火 イタリアの首相が辞任し、イ…

配偶者控除 12月8日、自由民主党と公明党が税制改正大綱を公表しました。 与党が強いときは、与党の税制改正大綱がそのまま、政府・国の大綱となるので、とても貴重な資料です。自由民主党はその全文をウェブサイトで公表していました。公明党は、12月8日に…

12月11日、「運用報告書を読みこなす～あなたが作った情報を提案しよう」というタイトルで、市ヶ谷のビジネス教育出版社さまで、FP向け継続研修でお話をさせていただきます。 資産運用のお話で難しいのは、参加される方の期待にバラツキがあることです。とて…

12月11日、「運用報告書を読みこなす～あなたが作った情報を提案しよう」というテーマで、FPのみなさま向けにセミナーを開催します。お話しする内容が固まりましたのでお知らせします。 運用報告書とは ｅＭＡＸＩＳ 先進国株式インデックス 商品分類につい…

2016/11/28 月 米国市場はブラックフライデーで市場は早じまいとなったが主要な株式指数は上昇。消費関連とテクノロジー株が堅調。来週の会合でOPECが減産調整できるか懸念が広がり、原油価格は下落。石油関連株は欧米市場で軟化。P&Gがスイスの製薬会社Acte…

2016年11月はトランプ次期政権への期待から米国株式を中心に値上がりしました。 そのため、米国株式に投資しているファンドの騰落率はよくなりました。 ファンドに関する情報は、FP-MIRAI倶楽部のレポートの一部を抜粋したものです。