ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は2018年5月に改良版が公開されます。 主要な変更点は以下の3点になります １．積立機能【先取り貯金】の追加 ２．キャッシュフロー表の最長期間の延長 ３．家計調査データの更新 １．については一般社団法人家計管…

ファンドのMIRAI【2018年1月号】発行しました

あけましておめでとうございます。 さっそくですが、2017年の市場を振り返ってみましょう。2017年の世界株式の動きと円ドル為替の動きを示したものが下図になります。 明らかに、株式市場は単調な右肩上がりになっています。つまり、リターンはプラスで、変…

前半はコチラ ライフプランから逆算して、資産運用の目標が建てられたなら、その目標が達成可能なものか確認する必要があります。その際、運用できる利回りが必要になりますが、利回りの設定も実行可能な範囲で検討するようにします。特別な資産運用を考えな…

シニアライフの期間は、私たちが思っている以上に長いものになります。世帯主がリタイアした時、奥さまの年齢が62歳であったとしたら、奥さまの平均余命は約27年です。そして、シニアライフの特徴は、現役世代と異なり、人によってライフイベントが大きく異…

FP-MIRAIは、月額1,000円（税込）の会費をお支払いいただけば、ご自由にお使いいただくことができます。 FP-MIRAIを動かすためには、Windows阪のマイクロソフトExcelが必須となります。 FP-MIRAIの最大の特徴は、ライフイベントを設定し、ライフイベントから…

この前はこちらをご覧ください ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、毎年の収支ではなく、より資産の動きに焦点をあてた分析が可能です。そして、過去5つのシナリオを比較することも可能です。 そのため、ライフプランイング統合ソフト「FP-MIRAI…

この前はコチラをご覧ください ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、キャッシュフロー表に加えて、貸借対照表も同時に作成されるしくみになっています。 シニアになればなるほど、キャッシュフロー表より貸借対照表が大切になってきます。 貸借対…

2017年5月に、大阪で開催した、FP-MIRAI無料講習会の前半部分です。大阪地区の相続税関連の統計データもご覧いただけます。ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のサブ機能もご覧いただけます。 2017年内には、11月に東京で1回開催します。 2018年は、…

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の研修の2018年のスケジュールの概要が決定しました。東京（年6回）、大阪（年4回）、名古屋（年3回）の内容です。 2017年は東京と大阪で開催していましたが、2018年から名古屋開催も加わりました。 ライフプランニ…

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」 この講習は、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を使った講習になります。FP-MIRAIは、柔軟性に富んだライフプラン分析が可能な、専門家向けのソフトです。ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は、「…

本日、ファンドのMIRAIのレポートを配信します。2017年は、世界各国の株式市場がとても好調ですね。 今月のレポートでは、ファンド分析では、トレンド・アロケーション・オープンを取り上げています。

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は、2017年10月、ロボアドバイザー機能『ファンドのMIRAI』を追加しました。この機能は、本体の機能とは別に、単独で使用することができる「サブ機能」の一つになります。 今回のサブ機能充実により、ライフプラン…

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」開発中です。10月20日、大阪で無料講習会を開催します。

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の一部として、投資サポートツール 「MIRAIのサポート」を開発中です。投資サポートツール 「MIRAIのサポート」は、ライフプランの要素を含んだロボアドバイザーといった感じです。 投資家が回答に答えて投資するフ…

市場全体の動きはコチラ 「FP-MIRAI倶楽部 主要ファンド分析レポート」で、この四半期、最も好調だったのは、「フィデリティ・ジャパン・オープン」です。このファンドは、フィデリティ投信が運用するファンドで、アクティブ運用のファンドです。 ①では、過…

「FP-MIRAI倶楽部 主要ファンド分析レポート」を、有料会員のみなさまに送付させていただきました。このレポートは、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のユーザーのみなさまに、毎月送付しているものです。 レポートには、厳選された8つのファンド（…

最近、流行になっている就業不能保険。医療保険とどこが違うのか、キャッシュフロー表を使って考えれば一目瞭然です。 「入院費がいくらいるから医療保険に入りましょう」という単純なシナリオではなく、「医療費が発生するけど公的医療保険でかなりカバーで…

9月21日、東京・市ヶ谷で、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料講習会を開催します。今回のテーマは就業不能保険。 就業不能保険は、最近、注目が集まっている医療保険です。医療保険と就業不能保険は役割が違うのですが、ステップ・バイ・ステ…

バームスコーポレーション有限会社は、長期運用に適した8つのファンドをを厳選し、月次でファンドの情報を提供する投資信託分析レポート「ファンドのMIRAI」を発行することになりました。 資産クラスの分析では、直近1年間の四半期ごとの騰落率（リターン）…

ファンドにお金が流れ込んでいるのか、逆に、ファンドからお金が流失しているのか？ファンドを購入するときに大切な指標になります。 海外では、スマートマネー（かしこいお金）効果といって、資金が流入しているファンドはパフォーマンス（運用成果）が高く…

個別ファンドの表示は図ようなものにしようかと思っています。これでA4サイズの半分です。 購入時手数料の部分は書き方が難しいのですが、やはり、上限表記にしておきます。これは、運用会社は目論見書で購入時手数料の上限のみを設定し、その範囲内で各販売…

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は、2017年8月、必要老後資金の計算を正確に行うサブメニューを追加しました。 お一人様でも、ご夫婦でも、あるいは、同姓のカップルでも、正確に、必要老後資金を計算することが可能です。 インフレが進んでくると…

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料講習会で、「iDeCo,NISAとライフプラン」というテーマでお話ししてきました。 iDeCoもNISAも、投資信託の話が中心ですので、運用の話が中心になっています。参加者のみなさまから頂いた情報も加えました。

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を使って、相続財産の見積もりを行う方法について解説しています。 相続税の節税のためには・・・ 相続財産を見積もらなければならない・・・ 相続財産を見積もるためには、個人向け貸借対照表が必要になる・・・ …

家計調査の2016年の情報（資産・負債編）が公表されました。 さっそく、情報をまとめてみましたが・・・ 案外意外なことを見つけました。大阪の人の有価証券の保有割合が低い!! そして、東京、名古屋、大阪、福岡で比較すると、大阪の人の定期預金の割合が最…

結婚を織り込んだとき、将来のキャッシュフローや金融資産がどのように変化するのか考えてみましょう。 ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、ライフイベントを自由に付け足すことができます。そのため、数年後に結婚するとうような計算も可能にな…

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、 インフレ率を0%から2%まで、0.5%刻みで設定することができます 各支出項目は、生活費や住居費、保険料などに分類されます 生活費についてはインフレ率で変動し、生活費以外の項目の支出は、それぞれインフレ…

FP-MIRAIでは生活費を設定するときに、家計調査のデータを参照しながら設定することが可能です。生活費は、項目ごと、細分化して設定できるのが特徴です。 FP-MIRAIの紹介 柔軟なライフイベントの設定

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、ライフイベントを柔軟に設定することが可能です。 FP-MIRAIの紹介～2017年版