ポイントパッシブ（インデックス）運用は概念としてはとても魅力的なものです。しかし、パッシブ運用を実現するには、市場インデックスが必要になります。ところで、この市場インデックスは市場全体を代表するわけではありません。そのため、どうしてもアク…

変額保険は、保険料として集めた資産を株式や債券に投資して運用する保険ですが、運用の部分は、投資信託を運用している運用会社に任せることがほとんどです。 つまり、運用の効率性という点から考えれば、変額保険には、保険会社という中間介在者が存在して…

これまで一般的に計算されていた方法に抜けているのは （１）インフレを見込んでいないこと （２）人口動態の予想を見込んでいないこと （３）資産運用を見込んでいないことhttps://t.co/GViVsBN28N pic.twitter.com/RtMHsvzuMV — バームスコーポレーション …

すし債券、日本語にしてしまうとそうなるが、オリジナルは、Sushi Bond 日本企業が外国で発行する外貨建て債券のことをいいます。日本人しか食べないから、すしなのだそうですが…今では世界中の人がすしを食べていますよね(^o^)／ 記事で、東京海上Roggeニッ…

生命保険は不要かといえば、一部必要になります。それは死亡保障を引き受ける保険です。積立金額が少ないときになくなってしまうと残された遺族は困ってしまいます。だから、積立金額が溜まるまでをカバーする保険が必要になります。 積立部分と死亡保障部分…

このグラフは、ファイナンシャル・アドバイザー誌に連載中の「ワンランク上のファンド活用術」の次回連載記事で、ボツになったグラフです。 オレンジ色のグラフは、東京海上アセットマネジメントが運用する「東京海上Roggeニッポン海外債券ファンド（為替ヘ…

専業の保険募集人の方と投資信託のはなしをすると、変額（年金）保険を勧められることがあります。しかし、変額保険は情報開示の面で投資信託に劣ります。 投資信託は公募型といわれるタイプであれば、その投資信託に投資していなくても、外部から情報を把握…

次回のライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料講習会は、5月17日（東京）、5月19日（大阪）ですhttps://t.co/Tzwdd1XsP7 pic.twitter.com/U2XSMx6U4j — バームスコーポレーション (@barmscorp) 2016年5月9日 ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRA…

バームスコーポレーションの杉山です。FP-MIRAI倶楽部の神山様よりコメントをいただきました。こちらの意図がしっかり伝わっているようですし、動画も役に立っているようで何よりです。神山様、素敵なコメントをありがとうございました。 FP－MIRAIは、ネッ…

ユーザーのみなさまから、FP-MIRAIの期限が切れていて動かないという連絡をいただきました。 FP-MIRAI倶楽部のみなさまは、以下の2とおりの方法で最新版をお届けしています （１）新しいバージョンができあがるとメールに添付して配信 （前回は3月22日に送付…

横軸に年代、縦軸に保障の種類を配した必要保障マップで、 青年期＆老後保障の部分を考えてみましょう。この領域で必要になるのは、保険ではなく、投資信託です。 20歳の人が老後（…定義にもよりますが）を迎えるまでには、40～50年ほどの期間があります。こ…

当社のウェブサイトのサーバーのスペース確保のため、ゴールデンウィーク中にファイルの整理を行っていました。 その際、ブログやメルマガで引用されている図表のファイルの一部を、誤って削除してしまいました。 そのため、過去の記事をご覧いただくとき、…

老後資金の計算の問題について動画にまとめました。後半のカイゼンされたモデルの詳細は10日発行の当社のメルマガ（まぐまぐ メルマ）をご覧ください。いずれも無料です。 動画の内容を含めたセミナーを、東京（5月17日）と大阪（5月19日）で開催します。こ…

2016/5/2 月 Fedが金利引き上げを当面見送った米ドルは値を下げ、原油価格は46ドルを超え、金と銀は15か月来の高値。米国では企業業績はまちまち。欧州では、ブリティッシュエアウェイズの親会社IAGやルフトハンザなどが値を下げ、RBSなど銀行株も軟調 2016/…

バームスコーポレーションの杉山です。FP-MIRAI倶楽部の早田様よりコメントをいただきました。ほめていただいて嬉しい限りです。毎月、大阪に行くのは少し大変ですが、こういうコメントをいただくと力が湧いてきます。 コメント FP-MIRAIのソフトを使用し始…

保険会社のウェブサイトや雑誌の特集などでは、性別・世代・家族構成などの情報を入力すると、お勧めの保険と保険金額が計算されるものがあります。占いと同じ程度と思っていただくとよいでしょう。 本当に必要な保険金額を求めるのであれば、過去の情報では…

収入と支出の見積もりは状況により変動するため、一般的な話から一歩踏み込んで考えてみましょう。 住宅ローンには、団体信用生命保険がついている場合が少なくありません。この場合、世帯主が亡くなると、住宅ローン債務は保険が返済してくれることになりま…

現在、データベースに不具合が生じております。 ブログの一部の図表が表示されなくなっています。復旧に務めています。お手数をおかけしますが、今しばらくお待ちください